오늘은 금의 현물 가격을 추종하는 레버리지와 인버스 ETN에 대해 알아보고자 합니다. 대부분 금은 인플레이션에 대한 헷지용이나 포트폴리오에서 가장 안전한 자산으로 보유하기 위해 투자를 합니다.그래서 실물 금으로 골드바나 KRX 금 거래소에서 금을 구매하거나, 금융상품으로 ETF, 금관련 주식등을 매수합니다. 1. 금 투자의 인버스와 레버리지 이러한 금의 투자방법에서도 레버리지가 있는데, 바로 2배의 DGP, 3배의 SHNY 입니다.물론 인버스도 있어서 2배의 DZZ, 3배의 DULL 이 있습니다. 금 현물 추종 ETF, ETN티커 티커1배GLD1배 인버스DGZ2배DGP2배 인버스DZZ3배SHNY3배 인버스DULL 금을 투자하는 이유는 다양하지만 현재 금융공학적인 기준으로 생각해보자면, 첫번째, 인플레..

안녕하세요.오늘은 암호화폐 거래소 중 하나인 바이낸스 가입 방법에 대해 다루고자 합니다. 현재는 과거에 비해 많은 이들이 코인을 디지털 금으로써 취급하면서 새로운 투자처로 생각하고 투자를 하고 있습니다. 금융공학적인 관점에서 투자를 생각해 보자면 가장 베이직한 투자는 주식이나 금, 채권, 코인과 같은 현물투자와 이러한 현물을 가지고 차후에 정해진 금액으로 거래를 하자는 약속의 선물 투자가 있습니다. 현재 한국의 금융당국에서는 코인에 대한 현물투자는 문제 없지만, 선물투자는 불법으로 보는데, 이는 코인에 대한 파생상품이 투자자에게 큰 리스크와 금융 시장의 안정성에도 해롭다는 인식으로 인함입니다. 그러다보니 한국의 거래소는 현물 투자는 가능하지만, 선물 투자는 불가능하기 때문에, 많은 투자자들은 코인 선물 ..

코스톨라니의 달걀 앙드레 코스톨라니(1906-1999)는 유럽의 워런 버핏이라 불리는 헝가리계 프랑스 투자자로 실패하지 않는 투자자, 투자를 예술의 경지에 올려놓은 투자자로 평가받고 있습니다. 코스톨라니는 평생 주식과 채권에만 투자해 왔고, 13권의 저서와 수백편의 칼럼을 남겨 투자자들에게 많은 통찰력을 남겨주었는데, 오늘의 코스톨라니의 달걀은 코스톨라니의 주식과 채권시장의 흐름을 직관적으로 표현한 이론입니다. 그의 저서 " Die Kunst über Geld nachzudenken"(돈에 대해 생각하는 기술(예술)), 한글 번역본 제목은 "돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라"에서 위의 그림을 확인할 수 있습니다. 코스톨라니의 달걀을 쉽게 생각하면, "저점에 사서 고점에 판다." 라고 볼 수 있습니다...

오늘은 엔비디아와 관련된 ETF에 대해 알아보고자 합니다. 1. 엔비디아(NVDA)현재 24.09.23을 기준으로 미국 시총 3위의 기업으로 우뚝 선 반도체 회사로 주로 GPU를 다루는 회사입니다.GPU라는 컴퓨터에 필수적인 부품을 생산하면서 꾸준한 영업이익을 보유하고 있었지만, 특히 2020년도 암호화폐 채굴과 관련되어 주가가 오르기 시작하면서, 2022년부터는 AI 관련주로 AI에 있어서 필수적인 연산을 위한 하드웨어 생산으로 더욱 크게 주가가 올랐습니다.  엔비디아 주봉 차트입니다.2021년 이전의 주가는 유의미한 변화가 없고 2021,2022년 상승과 하락을 보여주다가 2022년 4분기부터 성장하는 모습을 보여주고 있습니다. 2021년의 주가기준으로 현재 약 900~1000% 정도 성장했습니다. ..

오늘은 앞으로 다가올 금리인하에 대해 알아보고자 합니다. 아래의 표는 미국의 기준 금리 현황을 나타내고 있습니다.  2020년 코로나가 유행하면서 전 세계가 전염병으로 인해 경제에 악영향을 주기 시작했습니다.그리고 2022년이 되어서야 조금씩 코로나가 진정되었습니다. 2022년 초반부터 유럽에서부터 시작하여 점차 코로나로 인한 혼란이 종식되었다고 선언하였지만 경제상황은 상당히 무너진 상황이었고, 미국은 코로나가 종식되면서 생길 경제적 문제를 해결하고자 고금리정책을 시행하기로 합니다. 2022년 1월까지는 기준금리가 0.25%로 저금리였지만 3월의 0.25% p 상승, 5월의 0.5% p, 6월엔 0.75% p 씩 급격한 금리인상을 통해 2023년 7월 5.5% 까지 올라가게 됩니다. 그리고 1년이 지난 ..

오늘은 한국인이 많이 산 주식 중 하나라는 테슬라 관련 ETF들에 대해 알아보고자 합니다. 테슬라는 전기차를 생산하면서 여러 가지 미래비전을 가지고 사업을 진행하는데, 자율주행시스템, 배터리개발, 신재생에너지와 관련된 사업들, 차체들에 사용할 금속연구, 만들어둔 차량을 이용한 리스(보유 차량의 5% 내외)등으로 다각화하여 사업을 하고 있는 회사입니다. 테슬라는 2010년 6월에 상장된 미국의 전기자동차 제조업과 에너지 기업으로 전기차 회사 중 시총 1위의 회사로 시총 $7216억, 현재(24.09.13) 종가 기준으로 주가 1주당 $230의 회사로, 1주당 2분기 순이익 $0.57,  대표이사는 일론 머스크(Elon Reeve Musk)로 현재까지의 모습을 보면 확고하고 미래지향적인 비전을 가지고 실제로..

오늘은 초고배당을 배당금(이하 분배금과 혼용하여 사용하겠습니다.)으로 지급하는 주식(이하 ETF와 혼용하여 사용하겠습니다.)에 대해 생각해보고자 합니다.일반적으로 배당을 주는 주식을 편하게 배당주라 표현하며, 배당주라 이름 붙은 주식들은 대체로 안정적으로 끊임없이 배당을 주는 회사의 주식을 의미합니다. 배당주에 대해서는 아래의 링크를 참조하시면 좋을것 같습니다. 배당률과 배당성장률에 대한 고찰 - SCHD, 리얼티인컴(O), 에브비(ABBV), 알트리아그룹(MO)오늘은 배당주에 대한 여러 가지 정보를 비교하면서 어떤 정보를 가지고 배당주에 투자해야 할지 생각해 보는 시간을 가질까 합니다. 배당주를 투자하기 전에 고려해야 하는 정보는 여러 가지tutoreal.tistory.com  주주친화정책이 잘 정착된..

오늘은 암호화폐 거래소중 가장 먼저 미국 나스닥에 상장되어 암호화폐의 가치에 따라 주가가 움직이는 코인베이스와 코인베이스의 주가를 추종하는 ETF 들에 대해 알아보고자 합니다. 1. 코인베이스 (COIN) 코인베이스는 2021년 4월에 상장된 암호화폐 거래소로 미국 최대의 암호화폐 거래소입니다.시가 총액은 약 396.8억 달러이며, 암호화폐가 변동성이 큰 만큼 코인베이스의 주가도 상당히 변동성이 큰 편입니다. 2024년 9월 6일 종가 기준으로 주가는 $147.35이며, 9일 연속 음봉발생하며 8월 23일 $221.4로부터 약 30% 하락했습니다.이는 3월 25일 $283.48 이후로부터는 약 49%의 하락이며, 올해 연초의 2024년 1월 2일 $156.88 보다도 7% 하락한 상태입니다.   코인베이..

캐리 트레이드 (Carry trade)캐리 트레이드란저금리로 자금을 조달하여 보다 높은 고금리에 투자하는 것으로, 2024년 8월의 증시폭락으로 인해 많은 이들에게 알려지게 된 투자전략 중 하나로 엔 캐리 트레이드가 있습니다. 아이디어는 무척 간단합니다. 저금리인 국가에서 돈을 빌려서 보다 높은 금리의 국가에 돈을 빌려주는(또는 저축하는) 방식의 기초적인 투자방법으로 대체로 안전자산을 투자하여 무위험 이자 수익을 얻는 투자전락입니다. 예를 들어 엔 캐리 트레이드의 경우는 일본의 마이너스 금리를 이용하여 돈을 차입하여 현재 금리이상을 통해 연 5%의 고금리 상황인 미국에 투자하는 것입니다. 그러면 내 돈이 아닌 빌린 돈으로 연 5%의 수익을 얻을 수 있는 굉장히 안전한 레버리지 투자가 될 수 있습니다. 여..

오늘은 Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (티커명 : XDTE)에 대해 알아보고자 합니다. 지난 번에 나스닥 100을 주총 하는 매주 분배금을 분배하는 QDTE에 대해 다룬 적이 있습니다.오늘은  S&P 500 을 추종하는 XDTE로 QDTE와 마찬가지로 매주 분배금을 지급하는 ETF입니다. Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF자산운용사 : Roundhill Financial Inc 상장일 : 2024년 3월 7일 운용 보수 : 연 0.95% 연간 배당수익률 : 연 9.4%(1년미만이라 마지막배당금기준) 주배당 : 매주 금요일 배당일 시가총액 : $0.5억괴리율 : 1.1%(1% 이상일때는 투자에 주의..

듀레이션이란 투자자금의 평균회수기간을 말하는 것으로, 채권에 돈을 투자를 고려할 때 참고하게 됩니다. 대부분 채권에 투자한 원금을 회수하는 데 걸리는 시간은 채권의 만기일정도로 생각하는데, 실제로는 채권의 액면 금리와 시장기준금리, 만기일까지의 남은 기간 등 여러 요소에 의해 원금회수가 빨라지기도, 느려지기도 합니다.  좀 더 채권을 알기 위해 필요한 정보들을 먼저 파악해보겠습니다. 1. 현재가치듀레이션의 개념은 자산의 현재가치와 연관이 있습니다. 현재가치라는 개념은 쉽게 생각하면 미래의 100원이 현재에 얼마일 것인가 또는 현재 어느정도의 금액을 가지고 있어야 내가 원하는 시기에 100원을 갖게 될 것인가에 대해 계산한 가치라고 볼 수 있습니다. 우리는 경제에 대해 잘은 몰라도 현재의 100원이 100..

오늘은 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (티커명 : TLT)에 대해 알아보고자 합니다. 1. TLT 란iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) 자산운용사 : BlackRock Fund Advisors 상장일 : 2002년 7월 26일 운용 보수 : 연 0.15% 연간 배당수익률 : 연 3.7% 월배당 : 매월 1일 배당락 (단, 12월 15일쯤 배당락이 한 번 더 있고 1월에는 배당이 없음) 시가총액 : $574.5억오늘 알아볼 TLT는 미국의 20년 이상 만기가 남아있는 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. 국채라는 것은 국가에서 발행하는 채권으로 쉽게 생각하면 우리가 은행에 가서 대출을 받는 것처럼 국가가 돈을 빌리기 위해 채권이라는 증서를..

오늘은 ISA 계좌에 대해 알아보고자 합니다. 요즘 만능통장으로 불리는 ISA 계좌는 쉽게 보자면 국가에서 절세를 통해 재산 형성을 돕는 제도화된 상품중 하나로 볼 수 있습니다. 소득 유무 관련 없이 19세 이상인 국내 거주자 모두와 15세 이상인 근로소득자가 가입할 수 있습니다.  매년 2,000만원까지 납입할 수 있으며, 최대 누적 납입액 한도는 5년동안 총 1억원입니다. 다만 연 2,000만원 한도액과 누적 1억원 한도액은 2배 늘어날 전망입니다. 7월 25일 기획재정부가 발표한 2024년 세법개정안에 따르면, 내년부터 납입한도와 비과세 한도가 확대될 것이라 발표했습니다. 지금까지는 위에서 언급한 것과 같이 매년 2,000만원, 5년동안 총 1억원이었던 한도가 매년 4,000만원, 5년동안 총 2억..

오늘은 Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares (티커명 : SOXL)에 대해 알아보고자 합니다. SOXL의 간략한 설명은 아래와 같습니다.더보기Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares ETF 자산운용사 : Rafferty Asset Management LLC 상장일 : 2010년 3월 11일 운용 보수 : 연 0.76% 연간 배당수익률 : 연 0.67% 분기배당 : 3, 6, 9, 12월  시가총액 : $14.5조 SOXL 은 여러 레버리지 ETF 중에서도 메이져급이라 할 수 있는 ETF입니다.미국 주식시장에 상장된 반도체 기업 30여 개의 주가 지수를 추종하는 ETF로 기술주의 모음이라고 부를 수 있을 것입니다.산업군이 좁다 ..

CMA(Cash Management Account) - 자산관리계좌 기본적으로는 자유롭게 입출금이 가능한 계좌로 돈을 입금해두면 종합금융회사나 증권사에서 국공채, 양도성예금증서, 단기 회사채(어음) 등의 단기 금융상품에 매일 투자하여 하루만 입금해두어도 이자가 지급되는 계좌입니다. 쉽게 보면 은행 예금은 은행에서 저축한 돈을 여러 회사들에게 빌려주고 수익을 얻어 그 일부를 이자라는 이름으로 제공하는 형식이라면, CMA는 증권사가 계좌에 입금된 돈을 단기채권 등에 투자하여 이익을 얻어 일부를 이자라는 이름으로 제공하는 셈입니다. CMA는 일부 예금자보호법에 의해 보호가 되는 형태의 CMA 도 있지만 기본적으로는 예금자보호법의 보호를 받지 못하는데, 증권사가 부도가 나거나, 파산하면 원금의 손실이 발생할 가..

오늘은 Vanguard Total Stock Market ETF (티커명 : VTI) 에 대해 알아보고자 합니다. 이름의 Total Stock Market 에서 알수 있듯이 VTI ETF는 미국의 주식 시장 전체의 주가지수를 추종하는 ETF 입니다. 아래의 간략한 설명을 먼저 보겠습니다. 더보기자산운용사 : Vanguard Group Inc 상장일 : 2001년 5월 31일 시가총액 : $4093억 운용보수 : 0.03% 연간 배당률 : 연 1.4% 분기배당 : 3, 6, 9, 12월 20~30일사이 24.7.26 주가 : 주당 $269.69 미국의 주식 시장의 수익률을 그대로 얻는 것을 바란다면 먼저 생각해볼 ETF 입니다.지수추종 ETF 답게 운용보수는 0.03%로 아주 낮고, 적당한 배당과 적당한 ..

오늘은 3가지 포트폴리오에 대해 알아보고자 합니다. 1. 60:40 포트폴리오 전통적인 포트폴리오 중 하나인 60:40 포트폴리오는 구성이 매우 간단합니다.주식 60 : 채권 40 으로 자산을 배분하여 투자하는 것입니다.투자자들이 이 포트폴리오를 구성하는 것은 간단합니다.미국 주식시장 전체를 추종하는 VTI ETF와 미국의 만기 1년 이상인 전체 채권을 추종하는 BND ETF를 보유하는 것입니다. 이 포트폴리오는 전통적이라 할 만큼 오랜 세월동안 추천되어 왔었던 포트폴리오지만 아직도 많은 초보 투자자들에게는 안정적인 포트폴리오가 될 수 있습니다.   위의 자료와 같이 60:40 포트폴리오에 자산을 투자했을 때와 SPY에 단독투자했을 때, 2016년부터 역전하여 현재는 SPY에 비해 -35% 차이가 나는 ..

오늘은 Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (티커명 : QDTE)에 대해 알아보고자 합니다.QDTE의 간략한 설명은 아래에 있습니다.더보기Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF 자산운용사 : Roundhill Financial Inc 상장일 : 2024년 3월 7일 운용 보수 : 연 0.95% 연간 배당수익률 : 연 11.6%(1년미만이라 마지막배당금기준) 주배당 : 매주 금요일 배당일 시가총액 : $1억 보유비중(24.7.25 공홈기준) 나스닥100 선물 옵션 : 90.7% 퍼스트 아메리칸 국가채 펀드 8.87%QDTE는 위의 명칭처럼 나스닥 100 지수를 추종하면서 커버드콜을 전략적으로 운용하는..

오늘은 포트폴리오에 대해 알아보고자 합니다.포트폴리오는 자산을 배분하여 위험을 분산하는 이론으로 해리 마코위츠가 발표한 재무관리 이론입니다. 이 이론으로 해리 마코위츠는 노벨상을 받았습니다. 여기서 위험은 수익률의 변동성으로 정의하며, 자산의 수익률이 평균으로부터 많이 움직일수록, 투자자가 얻게 될 수익률의 범위가 크게 되기 때문에 위험도 크다고 할 수 있습니다. 이 위험은 분산과 표준편차로 표현할 수 있는데 상관계수를 가지고 자산군의 상관성을 분석하여 적절히 위험을 조절할 수 있다는 것입니다.결론만 보면, 상관관계가 먼 자산군들의 조합으로 이루어진 포트폴리오를 만든다면 어떤 자산군이 손실을 입었을 때, 상관계수의 차이에 의해 덜 손실을 입는 자산도 있고, 오히려 이익을 얻는 자산도 있다는 것을 의미하고..

1. IWM 란 오늘은 iShares Russell 2000 ETF(티커명 : IWM) 에 대해 알아보고자 합니다. 이름에도 나와있지만 이 ETF는 러셀 2000 지수를 추종하는 ETF입니다. 러셀 2000은 미국의 1001~3000위에 속하는 중소형 기업들의 시가총액 가중 지수로 2000개의 기업을 선별한 지수 입니다. IWM에 대한 간략한 설명은 아래와 같습니다.더보기미국 시총 1001~3000위 내의 소형주 2000개에 투자하는 ETF 운용사 : BlackRock Fund Advisors 상장일 : 2000.5.26. 시가총액 : $704억 운용보수율 : 연 0.19% 연간 배당수익률 : 연 1.2% 분기배당 : 3, 6, 9, 12월 2. 미국 중소형 기업들에 투자하는 ETF IWM는 미국의 시총..

https://im.newspic.kr/xEMC601 한 풀 꺾인 트럼프 대세론, 관심은 다시 연준과 펀더멘털[이데일리 김인경 기자] 조 바이든 미국 대통령이 민주당 대선 후보에서 사퇴를 하며 ‘트럼프 대세론’이 한풀 꺾였다는 분석이 나왔다. 이에 따라 미국 대선에 쏠렸던 금융시장의 관심im.newspic.kr   https://im.newspic.kr/TwhlDM7 테슬라 2분기 실적 예상치 하회…주가 시간외거래서 4%↓(종합)분기 매출 작년 동기 대비 2% 늘었지만 자동차 매출은 7% 감소 4개 분기 연속 영업이익 감소…영업이익률 1년 전보다 3.3%P 하락 테슬라 로고[로이터 연합뉴스 자료사진. 재판im.newspic.kr   https://im.newspic.kr/OKdXGaO 가상화폐 이더리움의..

오늘은 고배당주에서 많이 활용되고 있는 커버드콜 전략에 대해 알아보고자 합니다. 커버드콜(Covered Call)이란 특정 자산을 보유함과 동시에 해당 자산의 콜 옵션을 매도하여 옵션 프리미엄이라는 수익을 얻는 것입니다. 콜 옵션(Call Option)은 옵션 거래에서 특정 자산을 만기일이나 그 이전에 미리 정해진 가격으로 살 수 있는 권리로, 투자자는 주식의 주가가 콜옵션을 포함한 금액보다 높아지는 이 옵션을 행사하여 이 주식을 옵션가로 매수하게 될 것입니다.반대로, 콜옵션을 감안한 금액보다 낮아진다면 아예 행사를 하지 않고, 콜 옵션만 손실처리로 끝낼 수도 있습니다. 아래의 표를 통해 어떤 식으로 콜 옵션이 행사되는지 파악해보겠습니다.주식 1개를 100원에 매도를 하는 콜 옵션을 옵션 프리미엄 5원에..

1. GLD 란GLD는 금 실물에 투자하는 ETF로 오직 100% 금을 자산으로 가지고 있는 ETF입니다. 간략한 설명은 아래에 있습니다. 더보기SPDR Gold Trust ETF (티커명 : GLD)운용사 : World Gold Trust Services LLC운용보수 : 연 0.4%시가총액 : $649억상장일 : 2004.11.18.GLD는 100% 금 실물에 투자하는 ETF 이기 때문에 배당이 없고, 오로지 금 시세에 맞춰서만 주가가 움직입니다. 이러한 성격은 주식 시장이 상승장이든, 하락장이든 흔들림 없이 안전 자산으로써 존재하는 ETF라 증권사 계좌로 투자하는 투자자들에게 간단하게 금에 투자하는 방법으로 매수, 매도되고 있습니다. 2. 투자목적 및 방법금이란 실물자산 중에서도 역사와 전통이 있는..

오늘은 S&P500 지수를 추종하는 커버드콜 ETF 중 하나인 JEPI에 대해 알아보고자 합니다. 1. JEPI 란우선 JEPI 에 대해 간략히 살펴보면 아래와 같습니다.더보기JPMorgan Equity Premium Income ETF (번역하자면 JP모건 주식 프리미엄 인컴 ETF)자산운용사 : JP Morgan Investment Management Inc상장일 : 2020.5.20.추종지수 : S&P500 Total Return Index운용보수율 : 연 0.35%운용규모 : 약 $339억연간 배당률 : 연 7.28% (주가에 따라 변동)배당주기 : 월배당24.7.19 주가 : $56.77최근 3년 수익률 : 22% (JP모건 공식홈페이지 참조)JP 모건에서 운용하는 액티브 ETF 중 하나입니다...

오늘은 배당주에 대한 여러 가지 정보를 비교하면서 어떤 정보를 가지고 배당주에 투자해야 할지 생각해 보는 시간을 가질까 합니다. 배당주를 투자하기 전에 고려해야 하는 정보는 여러 가지가 있는데 그중에서 중요하다고 생각하는 부분은 아마 배당률, 배당성장률일 것입니다.  비교를 하기 위한 배당주를 4개를 선정했습니다. 1) SCHD - 배당성장 ETF로 배당을 주는 100개의 기업 시총을 추종하는 ETF입니다. - 분기배당을 진행하며 3, 6, 9, 12월에 배당하며 평균 3~4%의 배당률이 유지되어, 분기별로 약 1% 정도 배당을 받게 됩니다. 2) 리얼티인컴(O) - 부동산 리츠 기업으로 미국 상업용 부동산에 투자하는 회사로 미국 상업용, 오피스 분야 시총 2위의 기업입니다. - 월배당이 특징으로 평균 ..

오늘은 Schwab US Dividend Equity ETF, 티커명 SCHD, 통칭 "슈드" ETF에 대해 알아보고자 합니다. 1. SCHD란SCHD는 우리나라 투자자들에게도 꽤 유명하고 인기있는 ETF입니다. 바로 배당기업을 중심으로 포트폴리오를 구성하고 있는 ETF 이기 때문입니다.이는 SCHD는 명칭을 보면 직관적으로 US Dividend Equity, 즉 미국 배당주 ETF라고 쓰여있습니다. 간략한 정보부터 확인하겠습니다.더보기배당금을 지급하는 미국 주식 100개의 시가 총액 지수를 추종하는 ETF운용사 : Charles Schwab Investment Management Inc시가총액 : $576.7억운용보수율 : 0.06%분기배당 : 3, 6, 9, 12월배당률 : 연 3.47%(24.07...

주식 투자에서 레버리지는 여러 방법에서 사용되지만 오늘은 ETF 레버리지를 비교하는 방법으로 생각 보려고 합니다. Invesco QQQ Trust 를 다루면서 QQQ(1배)와 QLD(2배) 그리고 TQQQ(3배)에 대해서 잠깐 살펴봤었는데, 이번에는 SQQQ(-3배)까지 비교하여 단순하게 아래의 표로 횡보장, 상승장, 하락장의 주가를 계산해 보았습니다. 1. 자본금의 흐름 비교1) 횡보장횡보장QQQQLDTQQQSQQQ초기 자금10010010010010%상승1101201307010%하락9996919110%상승108.9115.2118.363.710%하락98.0192.1682.8182.8110%상승107.811110.592107.65357.96710%하락97.029988.473675.357175.357110%..

1. QQQ -  Invesco QQQ Trust오늘은 Invesco QQQ Trust (티커명 : QQQ) 와 함께 나스닥 100을 추종하는 ETF에 대해 알아보려 합니다. QQQ로 대표되는 NASDAQ-100 지수를 추종하는 ETF는 나스닥에 상장된 주식들 중 금융주를 제외한 상위 100 종목을 1배로 추종하는 미국 ETF로  주 보유 자산이 IT와 헬스케어 부분이 포함되어 있는 성장주 ETF로 나스닥 IT 대형주에 투자하는 미국 ETF 시총 5위에 위치하고 있습니다.  우선 QQQ에 대해 간단한 설명은 다음과 같습니다.더보기1999년 3월 10일 상장 추종지수 : NASDAQ-100 2024.07.16 종가 : 496.34운용보수 : 연 0.2% (SPY의 2배, IVV,VOO의 6배, QQQM은 ..

오늘 제목은 SPY라고 했지만 사실상 미국의 3대 지수중 하나인 S&P 500 수익률을 추종하는 ETF에 대해 알아보고자 합니다. 우선 SPY에 대해 기본적인 정보를 간략하게 알아보면 다음과 같습니다.더보기추종지수 : S&P 500운용사 : SPDR State Street Global Advisors1993/01/22 상장 운용보수율 : 0.0945%분기배당 : 1.22%12개월 배당총액 6.8432분기별 재조정 : 3,6,9,12월 최근 5년간 월간 MDD : -23.88% 최근 5년간 수익률표준편차 : 18.03%2024.7.15일 종가 : $561.53 (한화 : 약 78만 원)SPY는 인덱스 펀드를 주식처럼 사고팔게 된 미국 최초의 ETF로, 전 세계에서 운용규모가 가장 크고, 가장 많이 거래되는..

오늘은 QQQ와 SCHD를 어떻게 배분하여 투자를 할 것인가에 대해 생각해보고자 합니다. 더보기Invesco QQQ Trust (QQQ)나스닥 100(NASDAQ-100)의 지수를 추종하는 ETF로, 금융주를 제외한 상위 100개의 기업, 특히 IT와 헬스케어 기업이 주가 되는 성장주 ETF입니다.Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)다우존스 100의 지수를 추종하면서 배당을 주는 미국 주식 100개의 시가를 추종하는 ETF로, 지속적으로 배당을 성장시킨 기업이 주가 되는 배당성장주 ETF입니다. 우선 미국의 3대 지수중 하나인 미국 나스닥 100 은 나스닥에 상장된 비금융주들 중 상위 100개의 기업으로 이루어진 지수에 투자하는 것으로 우리가 잘 아는 기업들이 여럿 포진되..

오늘은 기본적인 포트폴리오의 하나인 QQQ와 SCHD를 배분하여 투자하는 방향에 대해 알아보고자 합니다. QQQ나스닥 100의 지수를 추종하는 ETF로, 금융주를 제외한 상위 100개의 기업, 특히 IT와 헬스케어 기업이 주가 되는 성장주 ETF입니다. SCHD다우존스 100의 지수를 추종하면서 배당을 주는 미국 주식 100개의 시가를 추종하는 ETF로, 지속적으로 배당을 성장시킨 기업이 주가 되는 배당성장주 ETF입니다. QQQ와 SCHD의 자산배분위의 두 가지 ETF를 사용한 포트폴리오는 가장 접근이 쉬운 포트폴리오가 되는데,미국 시장이 성장할 때 그 성장수익률을 함께 가져갈 수 있으면서, 동시에 미국 시장이 하락장일 때 배당기업들의 특성상 위험에 대한 방어력이 좋기 때문입니다. 우선 아래의 그래프를..

ETF(Exchange Traded Fund)는 용어 그대로 거래소에서 거래되는 펀드를 지칭합니다.처음 시작은 인덱스펀드와 주식을 합쳐놓은 상품으로부터 시작되었기에 상장지수펀드라고도 불립니다. 인덱스펀드는 어떤 특정 지수를 복제하는 것이 목적인 패시브 펀드입니다.나스닥 100, S&P500, KOSPI200 등 특정한 지수를 복제하기 위해 하나의 펀드가 수십, 수백 개의 기업에 분산투자 되어 있으며, 이 펀드의 목적은 최소한의 운영수수료로 시장수익률을 따라가는 것에 초점이 맞춰져 있습니다. 인덱스 펀드는 1976년에 뱅가드그룹의 초대 회장인 존 보글이 처음 시장에 선보였으며, 이후 운용하면서 펀드의 구조적인 문제점이 보이면서 기존의 문제점을 해결하기 위해 도입된 방식이 바로 현재의 ETF입니다.자산운용사..

일반적으로 주식투자라고 함은 한 주식회사의 주식을 적정한 가격에 매수하여 가지고 있다가 자신이 정한 수익률 이상을 얻으면 매도하여 수익을 내거나, 소유한 주식에 배당되는 배당금을 받는 투자를 생각합니다.이러한 과정 속에서 어떤 이는 저평가된 주식을 잘 매수해서 가지고 있다가 고평가 되었을 때 팔아 큰 수익을 얻기도 하고, 배당을 잘 주는 회사의 주식을 장기간 보유하여 안정적인 현금흐름을 만들기도 합니다.모든 투자가 그러하듯 은행예금이 아닌 이상 주식투자는 필연적으로 기대수익과 위험성을 고려해야 할 것입니다. 기본을 잘 알고 시장을 보는 눈이 뛰어난 투자자는 냉철한 판단과 뛰어난 사고로 물살을 헤치는 연어같이 안정적인 투자, 높은 수익을 기록하기도 하지만, 저를 포함한 대부분의 투자자들은 어떤 호재에 눈이..